Votre entreprise ne demande qu’à éclore ? Tout ce qu’il manque aujourd’hui, ce sont les fonds suffisants pour déployer votre stratégie ?
La levée de fonds est devenue quasi incontournable pour les start-up et autres jeunes entreprises à forte croissance :
- C'est un moyen de trouver un financement rapide.
- C'est aussi le moyen de s'entourer d'entrepreneurs chevronnés capables d'être force de conseils.
- L'ouverture du capital permet de consolider l'entreprise ou la start-up.
- La levée de fonds est devenue un processus quasi systématique dans l'écosystème startup.
Si cet exercice est incontournable, il demande une bonne préparation. Cela va passer par une introspection (pourquoi nous, qui sommes-nous, que proposons-nous de nouveau) et par une étape de projection (vers où voulons-nous aller) pour arriver à séduire et convaincre de potentiels investisseurs et futurs partenaires.
Si en tant qu’entrepreneur vous attendez ce moment depuis la création de votre bébé, voici comment appréhender au mieux cette étape de la croissance de votre entreprise.
Comment se préparer à une levée de fonds étape par étape ?
Avant de vous présenter devant un auditoire de possibles investisseurs, il vous faut vous préparer. On ne va pas défendre son projet en improvisant un speech enflammé et passionné… Si l’audace paie parfois, la rigueur garantit quand même plus de résultats.
- Voici donc les étapes importantes à bien aborder et bien préparer.
L’estimation du montant à lever :
Cette étape est cruciale. Elle déterminera l’ampleur des fonds espérés. Évaluer avec précision le montant nécessaire permet de s’assurer que vous demanderez suffisamment de capitaux pour atteindre vos objectifs, sans exagérer ni surévaluer les besoins en question.
Pour estimer correctement le montant requis pour une levée de fonds, commencez par vous interroger : de combien d’argent avez-vous besoin et sur quelle période ?
Considérez le montant du capital nécessaire pour rendre votre business plan viable, y compris les opérations quotidiennes et les investissements plus importants (les nouvelles embauches, lancement de nouveaux produits, etc.).
Il est aussi nécessaire d’opérer une valorisation de votre entreprise. En fonction de cette dernière, les fonds levés représenteront une part du capital auquel un investisseur aura droit en échange de sa participation. Il faut donc garder en tête que grâce à son investissement, vous allez hériter d’un nouveau partenaire qui aura sa part de capital de votre société.
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Le business plan
Il doit contenir des informations détaillées sur l’équipe de direction de l’entreprise, les membres du conseil d’administration et les principaux conseillers. Les investisseurs seront ainsi plus confiants pour prendre leur décision.
- Un business plan réaliste sera beaucoup plus crédible et sera un élément clé pour convaincre votre public.
L’executive summary
L’importance de l’executive summary est cruciale : il s’agit de la première page qui sera lue par les investisseurs potentiels. Elle doit refléter les éléments clés de votre projet, donner un bref aperçu de l’idée commerciale et expliquer pourquoi elle est intéressante.
L’executive summary doit présenter en quelques mots pourquoi vous avez besoin de lever des fonds et comment votre entreprise sera rentable. Il doit être convaincant et inciter l’investisseur à lire l’intégralité du dossier.
Pour sa rédaction, gardez ces conseils en tête :
- Soyez concis :
n’essayez pas de faire passer trop d’informations dans ce résumé ;
- Soyez clair et précis :
Veillez à ce que votre message soit compréhensible par tous, des investisseurs aux partenaires ;
- Présentez une proposition de valeur unique :
Expliquez pourquoi vous êtes différent de la concurrence et montrez comment vous pouvez apporter une réelle valeur ajoutée.
- Soyez passionné
En tant qu’entrepreneur qui défend sa boîte, n’oubliez pas d’être passionné et de montrer votre enthousiasme pour votre projet.
Finalement, les investisseurs doivent croire en vous autant qu’ils croient en votre business plan.
Le pitch
Une fois les chiffres couchés sur le papier et les présentations faites avec les potentiels investisseurs, il est temps de passer à la présentation de votre projet : le pitch.
Commencez par définir une structure de présentation claire et simple, facile à suivre. Tenez compte de tous les éléments nécessaires pour faire bonne impression (présentation de l’équipe, des objectifs, de la stratégie et du rendement escompté) tout en restant concis et explicite.
- Ce pitch se doit d'être présenté de manière professionnelle et convaincante.
Essayez d’inclure des éléments engageants tels que des chiffres clés, des exemples ou des témoignages de clients.
Une fois votre bien en place, répétez-le, faites-le entendre à du monde (attention à l’avis de vos proches..!), faites en sorte de vous l’approprier.
Enfin, soyez prêt à répondre à toute question qui pourrait surgir pendant la présentation. Un pitch bien préparé et bien présenté, c’est la garantie de se faire entendre et d’être écouté (dans la mesure où le projet en vaut la peine).
Pour cet exercice, le fond compte autant que la forme. Un pitch n’est ni un exposé scolaire, ni une discussion de comptoir entre amis.
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La recherche d’investisseurs
Après la phase de préparation vient l’étape de la recherche de potentiels partenaires prêts à vous suivre dans votre aventure entrepreneuriale.
Cela signifie entrer en contact avec les bonnes personnes et démontrer votre capacité à les convaincre. N’oubliez jamais que les futurs investisseurs seront également les futurs actionnaires de votre start up ou de votre entreprise.
Un bon investisseur est quelqu’un qui, en plus d’injecter des fonds dans un projet, va aussi l’accompagner et rester en support pour en garantir le développement optimal. Pendant votre levée de fonds, pensez donc toujours à cet aspect de l’association qui vous attend.
Cherchez un ou des partenaires expérimentés, qui en plus de l’argent apporteront une bonne dose d’expérience et de pragmatisme.
Vers quel type d’investisseurs se tourner ?
- Les Business Angels :
Ce terme désigne en réalité un entrepreneur qui investit dans une jeune entreprise. Il peut s’agir d’une personne physique ou morale, qui souhaite investir dans des startups innovantes à fort potentiel.
- Les fonds d'investissement :
Ils investissent dans des startups et les aident à grandir. Ce sont souvent des fonds de capital risque, qui ont pour mission de financer les jeunes entreprises innovantes.
- Les sociétés d'investissement :
Ce sont les investisseurs institutionnels (les banques, les assureurs, etc.).
Trouver les bons partenaires commence souvent par son propre réseau entrepreneurial. Faites jouer votre réseau, surtout si vous êtes dirigeant d’une start-up. Vous évoluez dans un écosystème propice et coutumier de ce type d’opération de réseautage et de levée de fonds, profitez-en !
L'étape suivante : la lettre d'intention
Après avoir rencontré différents investisseurs, présenté votre pitch des tas de fois devant des tas de personnes, vous avez trouvé les bons partenaires.
Vient donc maintenant l’étape de la lettre d’intention : ce document est la base des négociations, c’est elle qui va vous permettre de présenter votre projet et d’en obtenir un financement.
Cette lettre va vous demander beaucoup de travail : elle doit être claire, bien structurée et surtout argumentée. Vous devez y présenter votre projet, les raisons pour lesquelles vous voulez lever des fonds, vos objectifs à moyen terme…
C’est aussi dans cette fameuse lettre que vous expliquerez ce que l’investisseur attend de votre part en retour. Elle doit donc être très bien rédigée, mais elle n’est rien de plus qu’une étape intermédiaire.
Une fois votre lettre d’intention signée, les négociations peuvent commencer, sur la base d’un audit complet de votre entreprise.
L'audit de votre entreprise
Cet audit a pour but d’assurer aux investisseurs que votre entreprise est bien conforme à ce que vous leur avez présenté et que le potentiel de croissance est bien là. Les aspects juridiques et financiers sont également analysés.
Il vous sera ensuite présenté et expliqué lors d’une réunion avec l’investisseur, durant laquelle vous allez négocier les termes du financement de votre entreprise.
L’objectif est ici que les parties s’accordent sur le montant de l’investissement, la valorisation de votre entreprise et surtout sur les conditions du financement.
Le closing : la dernière étape de la levée de fonds
Les négociations ont été bien menées, chacun des partis est content des conditions obtenues, vient donc l’étape du closing.
C’est la retranscription juridique de toutes les négociations entre investisseurs et dirigeants. C’est l’acte de vente final, qui va sceller définitivement le financement de votre entreprise.
Il vous sera présenté lors d’un rendez-vous avec un avocat et un notaire. Les statuts, le pacte d’actionnaire, tout sera mis noir sur blanc de façon à formaliser l’opération. Vous devrez signer tous les documents en présence de tous ces acteurs.
Une fois la levée de fonds signée par tout le monde, vous recevrez alors des fonds sous forme d’obligations convertibles ou non (cash ou actions).
Avouez, une levée de fonds, ce n'est pas si simple…
Si sur le papier on se dit “il suffit de lever des fonds pour y arriver”, la réalité demande un peu plus de temps, de travail et d’implication qu’il y paraît.
Il faut bien comprendre que les fonds d’investissement ne sont pas des philanthropes. Ce sont des entreprises qui veulent réaliser une plus-value à la revente. Elles n’hésiteront donc pas à être très sévères quant à leur façon de juger votre société. Ne vous découragez pas et armez-vous de patience et de persévérance. Et avec une bonne préparation de la présentation de votre projet, vous mettrez toutes les chances de votre côté.
Aidez-vous de Supernova tout sera plus simple pour créer de véritables documents financiers de qualité… Bonne levée de fonds !
Souvenez-vous : pour réussir sa levée de fonds, il faut avoir un projet cohérent et bien préparé, être capable de s’entourer des bonnes personnes et surtout avoir une bonne communication avec les investisseurs.
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